La fintech britannica Starling ritira la domanda per una licenza bancaria europea -

LONDRA — La banca digitale britannica Starling sta concludendo la sua offerta per una licenza bancaria europea, infliggendo una significativa battuta d'arresto alle ambizioni di espansione internazionale dell'azienda.

L'azienda ha detto lunedì al personale di aver ritirato la sua domanda di licenza bancaria dalla banca centrale irlandese, quattro anni dopo l'avvio del processo. L'app di Starling aveva affrontato problemi in passato, con il prestatore digitale che sospendeva temporaneamente i colloqui con le autorità di regolamentazione nel 2020 a causa della pandemia di Covid-19.

Starling si concentrerà invece sulla vendita del suo prodotto software come servizio, volto ad aiutare le banche con le loro strategie di trasformazione digitale e ad espandersi in nuove aree di prestito, ha detto lunedì il CEO Anne Boden al personale in servizio. Il promemoria è stato riportato per la prima volta da Sky News e successivamente confermato alla CNBC da un portavoce di Starling.

La notizia è un duro colpo per i piani di espansione europea di Starling. Sostenuta da aziende come Goldman Sachs e dal fondo sovrano del Qatar, Starling ha assicurato investimenti dai migliori investitori con la promessa di poter avere successo in paesi al di fuori del suo mercato interno.

Starling è una delle più grandi banche online del Regno Unito, con oltre 3 milioni di clienti, 500.000 dei quali sono aziende. È in concorrenza con molte fintech popolari nel paese, tra cui Revolut e Monzo, nonché con il proprio investitore Goldman, che offre conti di risparmio attraverso un marchio di digital banking chiamato Marcus.

L'ultima volta che l'impresa privata è stata valutata a £ 2,5 miliardi ($ 3 miliardi) ad aprile, il doppio di quanto valeva in un round di finanziamento del 2021.

Le fintech hanno avuto tempi difficili sia nei mercati pubblici che in quelli privati, con la società svedese Buy Now, Pay Later Klarna che ha recentemente visto la sua valutazione scendere dell'85% a 6,7 ​​miliardi di dollari dai 45,6 miliardi di dollari dell'anno scorso. .

Starling ha affermato che intende continuare la sua espansione in Europa, solo attraverso accordi software con altri istituti di credito piuttosto che con il proprio marchio di banca al dettaglio.

"In definitiva, abbiamo ritenuto che una filiale irlandese non avrebbe fornito il valore aggiunto che stavamo cercando", ha affermato Boden nella nota di lunedì.

"Ora ci concentreremo sulla fornitura del nostro software alle banche di tutto il mondo attraverso la nostra filiale Software as a Service, Engine, e sull'espansione dei nostri prestiti a una gamma di asset class, anche attraverso fusioni e acquisizioni mirate", ha aggiunto.

Starling ha acquisito Fleet Mortgages, un prestatore di mutui specializzato, per 50 milioni di sterline nel luglio 2021.

La società è stata recentemente oggetto di critiche da parte di Lord Agnew, un ex ministro del Regno Unito, che ha messo in dubbio la sua introduzione di programmi di prestito sostenuti dal governo volti ad aiutare le imprese a superare la crisi del coronavirus.

Agnew, che si è dimesso da ministro antifrode quest'anno per la gestione da parte del governo della frode sui prestiti Covid, ha definito Starling "uno dei peggiori" trasgressori quando si è trattato di controllare le imprese che richiedono il programma di prestito di rimbalzo del governo da 47 miliardi di sterline. Il governo ha promesso agli istituti di credito il 100% di sostegno al prestito nel caso in cui un'azienda non riesca a rimborsare.

Boden ha risposto alle affermazioni di Agnew, definendole "diffamatorie" e "accuse selvagge", e minacciando azioni legali contro il politico se non avesse ritirato i commenti.

Il programma di prestito Covid ha aumentato in modo significativo i risultati di Starling, con la nuova banca che ha registrato il suo profitto tendone nell'ottobre 2020 a seguito di un significativo aumento dell'attività di prestito. Il portafoglio di prestiti della banca è cresciuto da praticamente nessun prestito a quasi 2,2 miliardi di sterline tra il 2019 e il 2021. Si prevede che Starling rivelerà i suoi ultimi conti annuali questa settimana.